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如何投資私募基金?
時(shí)間:2018-06-28 18:31:09 作者:第一紙白銀分析網(wǎng) 閱讀:次
私募基金的對象是少數(shù)特定的投資者，通常有最低限額而且很高。另外受監(jiān)管也沒有那么嚴(yán)謹(jǐn)，不需要對公眾公布收益，只需要按照協(xié)定向特定投資者公布就可以，私募基金也是少數(shù)投資者的基金。 選擇私募基金注意事項(xiàng)
1.忌將基金投資等同于股票投資
許多基民將基金投資混同于股票買賣，頻繁進(jìn)行波段操作，常常得不償失。基民通常難以把握股市趨勢和操作時(shí)機(jī)，即使正確把握了交易時(shí)機(jī)，賺取的差價(jià)是否能彌補(bǔ)頻繁操作產(chǎn)生的交易費(fèi)用和時(shí)間成本也未可知。
2.忌以凈值高低為投資依據(jù)
在購買基金時(shí)，要看基金的收益率，而不是看價(jià)格的高低。例如，a基金和b基金同時(shí)成立并運(yùn)行，一年以后，a基金單位凈值達(dá)到了2.00元/份，而b基金單位凈值只有1.2元/份。
按此收益率，再過一年，a基金單位凈值將達(dá)到4.00元/份，可b基金單位凈值只能是1.44元/份。如果在第一年購買了相當(dāng)便宜的b基金，收益就會比a基金少很多。
3.忌忽略風(fēng)險(xiǎn)承受能力
基金投資不同于銀行儲蓄，也不同于債券，投資者有可能獲得較高的收益，也有可能承擔(dān)一定的損失。從美國市場最近20年的統(tǒng)計(jì)來看，股票型基金的年化收益率是15%。所以，投資者應(yīng)有一個(gè)比較理性的收益預(yù)期。
投資者應(yīng)根據(jù)年齡、收入、風(fēng)險(xiǎn)和收益等，選擇適合自己的產(chǎn)品。首先，要注意分散投資，在儲蓄、保險(xiǎn) 、資本市場中合理配置資產(chǎn)。其次，要選擇適合自己的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金產(chǎn)品。股票型、混合型、債券型和貨幣型基金的風(fēng)險(xiǎn)從高到低，收益也有很大的差異。最后，要仔細(xì)閱讀基金契約和產(chǎn)品要素表，考察基金管理人是否嚴(yán)格履行契約，比較不同基金產(chǎn)品之間的細(xì)微差異。
如何投資私募基金？
步驟1：選定私募基金購買渠道。
常見的購買渠道有基金管理人自行銷售渠道、經(jīng)紀(jì)商銷售渠道、第三方平臺銷售和銀行銷售渠道等。
步驟2：預(yù)約。
默認(rèn)T日為私募基金的開放日,T-10日提前預(yù)約(不同的渠道提前預(yù)約時(shí)間略有差異，具體視渠道而定)，可撥打服務(wù)熱線或進(jìn)行網(wǎng)上登記、現(xiàn)場登記等，向銷售渠道方咨詢產(chǎn)品信息，預(yù)約申購名額等;
步驟3：簽合同及匯款。
T-3日投資者填寫信托合同，并匯款至指定銀行賬戶，匯款一般當(dāng)天或次日生效，資金到賬后，渠道方會進(jìn)行通知。
步驟4：合同生效。
T日信托合同即可生效，信托公司一般會在10-15個(gè)工作日內(nèi)將合同以及份額確認(rèn)書郵寄給客戶。
投資私募基金過程中產(chǎn)生的費(fèi)用情況：
私募基金購買過程中會產(chǎn)生認(rèn)購費(fèi)、固定管理費(fèi)用、浮動管理費(fèi)用和贖回費(fèi)幾類費(fèi)用。其中認(rèn)購費(fèi)一般是投資金額的1%，即投資者如果購買100萬的私募產(chǎn)品，需要向指定銀行匯入101萬元;固定管理費(fèi)主要包含了信托管理費(fèi)、銀行托管費(fèi)和律師費(fèi)等一系列日常運(yùn)作過程中發(fā)生的費(fèi)用，其繳納比例一般為1.5～2%，該費(fèi)用采取按日計(jì)算的辦法，會直接從信托總資產(chǎn)中進(jìn)行扣除，常見的基金凈值是已經(jīng)扣除這部分費(fèi)用之后所得的;浮動管理費(fèi)主要是用于基金私募基金管理人的，其比例通常為20%，計(jì)提方法是提取產(chǎn)品凈值創(chuàng)新高部分的20%;贖回費(fèi)主要是針對設(shè)有準(zhǔn)贖回封閉期的私募基金，而贖回封閉期內(nèi)的私募基金是不允許贖回的，一般準(zhǔn)贖回封閉期內(nèi)的贖回投資者需繳納3%的贖回費(fèi)。
私募基金和公募基金有什么不同？
1.募集的方式不同
公募基金募集資金是通過公開發(fā)售的方式進(jìn)行的，而私募基金則是通過非公開發(fā)售的方式募集，這是私募基金與公募基金最主要的區(qū)別。
2.募集的對象不同
公募基金的募集對象是廣大社會公眾，即社會不特定的投資者。而私募基金募集的對象是少數(shù)特定的投資者，包括機(jī)構(gòu)和個(gè)人。
3.投資限制不同
公募基金在在投資品種、投資比例、投資與基金類型的匹配上有嚴(yán)格的限制，而私募基金的投資限制完全由協(xié)議約定。
4.信息披露要求不同
公募基金對信息披露有非常嚴(yán)格的要求，其投資目標(biāo)、投資組合等信息都要披露。而私募基金則對信息披露的要求很低，具有較強(qiáng)的保密性。
5.業(yè)績報(bào)酬不同
公募基金不提取業(yè)績報(bào)酬，只收取管理費(fèi)。而私募基金則收取業(yè)績報(bào)酬，一般不收管理費(fèi)。對公募基金來說，業(yè)績僅僅是排名時(shí)的榮譽(yù)，而對私募基金來說，業(yè)績則是報(bào)酬的基礎(chǔ)。
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